Экономическая безопасность банковской системы зависит от нескольких факторов:

1. Внутренняя и внешняя политическая и экономическая стабильность
2. Степень зависимости банковской системы от внутренних и внешних источников финансирования.
3. Степени концентрации активов банков в различных государствах или отраслях промышленности.
4. Структура собственности на банковские учреждения.

Для негативного влияния на банковскую систему или нанесения урона предприятиям – конкурентам путем проведения недобросовестных мероприятий в банковской сфере могут быть осуществлены следующие действия:

1. Спланированное и быстрое изъятие большого объема средств из банковского учреждения приводящее к его неплатежеспособности.
2. Блокирование активов банков Украины в другом государстве, финансовыми группами, с целью нанесения ущерба государству или определенным финансово-промышленным группам.
3. Концентрация большого объема финансовых потоков в подконтрольных банковских учреждениях и временное блокирование их с целью изменения в определенную сторону конъюнктуры финансового рынка;
4. Спланированное доведение до банкротства подконтрольного банковского учреждения, подрывающее финансовое состояние других банков или промышленных предприятий связанных с банком.
5. Нанесение экономического ущерба предприятиям – конкурентам, через недобросовестное обслуживание расчетных счетов, нарушение условий кредитных договоров, в том случае, если конкуренты обслуживаются или получают кредиты в подконтрольных банках.
6. Использование средств массовой информации для провоцирования финансово-банковского кризиса.

Для предотвращения возможности проведения таких мероприятий в банковской сферы органы банковского надзора должны проводить анализ следующей информации о коммерческих банках и банковской системе:

1. Объема средств предприятий и финансово-промышленных групп, размещенных в банковских учреждениях и степени зависимости банковских учреждений от таких источников финансирования.
2. Активов банков, размещенных в других государствах или в отдельных финансовых учреждениях, а также определение репутации и подконтрольности таких финансовых учреждений. Анализ подконтрольности финансовых учреждений, в которых размещены значительные средства банков Украины должен проводиться совместно со Службой безопасности Украины, с целью определения степени возможной конкуренции контролирующих такие банковские учреждения предприятий с предприятиями, размещающими средства или обслуживающимися в таком банковском учреждении.
3. Концентрации финансовых потоков через определенные банковские учреждения, связанную с монопольным положением банка на рынке определенных банковских услуг.

По результатам проводимого органами надзора анализа необходимо проводить следующие предупредительные мероприятия:

1. Выдвигать требования к диверсификации источников финансирования коммерческих банков, в случае, если банковское учреждение находится в серьезной зависимости от средств определенной финансово-промышленной группы.
2. Определять степень надежности различных государств и банковских учреждений где размещены активы коммерческих банков и исходя из такого анализа устанавливать лимиты максимальных остатков на корсчетах по странам и отдельным банкам.
3. В случае если определенные банковские учреждения в силу каких-либо обстоятельств приобрели монопольное положение по обслуживанию определенных финансовых операций, органы надзора должны проводить ряд мероприятий, направленных на устранение концентрации таких финансовых потоков и монополии финансового учреждения, независимо от степени подконтрольности таких учреждений определенным финансовым или промышленным группам.

Также органы надзора должны инициировать создание ряда законодательных норм, позволяющих повысить ответственность средств массовой информации за обнародование недостоверной информации, которая может привести к финансовому и банковскому кризису. Для избежания публикации недостоверной финансовой и банковской информации средства массовой информации должны иметь право, а органы надзора и другие финансово-кредитные учреждения, как государственные, так и коммерческие, должны быть обязаны давать официальные пояснения и комментарии средствам массовой информации по вопросам, затрагивающим финансовую стабильность и репутацию банковской системы, если такие вопросы не затрагивают элементы банковской тайны.

Для обеспечения экономической безопасности банковской системы Украины органы надзора и Службе безопасности Украины целесообразно создать специальные подразделения и выделить ресурсы для сбора и анализа информации, а также принятия специальных мер по предотвращению проведения мероприятий, направленных на подрыв финансового состояния банковской системы. Такие мероприятия должны носить постоянный характер и проводиться в масштабе всей банковской системы с использованием международных связей с другими государствами.